「財務分析は大切だとは分かっているけど、実際にどう始めればいいのか分からない…」
「決算書を見ても数字の羅列にしか見えなくて、どこに注目すればいいのか迷ってしまう…」
こういった悩みを持っている方もいるのではないでしょうか？
本記事では、財務分析をするための基本的なプロンプトから実践がイメージしやすい出力例を詳しく解説しました。
財務分析の基礎が身につき、経営判断に活かせるようになりますので、ぜひ最後までご覧ください。
プロンプト活用ガイド
AIとの効果的な対話を実現するためのプロンプト例をご紹介します。こちらのプロンプトは、あくまでも基本的な枠組みとしてご参考ください。プロンプトの効果は状況や目的によって大きく変わるため、以下の例を土台として、ご自身のニーズに合わせてカスタマイズすることをお勧めします。
なお、本プロンプトは品質を保証するものではありません。試行錯誤しながら、最適な表現や構成を見つけていただければ幸いです。
基本情報
#ターゲット
このプロンプトを使用する想定ユーザー
#用途
プロンプトの使用目的や適用シーン
#アウトプットイメージ
期待される出力結果のフォーマットや形式
活用のポイント
- 具体的な指示を心がける
- 必要に応じて制約条件を設定する
- フィードバックを基に改善を重ねる
プロンプトは「AIとの対話における設計図」とも言えます。より良い結果を得るために、ぜひ積極的にカスタマイズを試みてください。
財務分析プロンプトガイド
プロンプトの基本構成
以下の条件で財務分析を行ってください。
#ターゲット企業
[企業名・業界を記入]
#分析目的
[具体的な分析目的を記入]
#必要な指標
- 収益性分析
- 安全性分析
- 成長性分析
のうち、重要なものを選択
#アウトプット形式
- 要約（200字程度）
- 主要指標の解説
- 改善提案（3点）
- 結論
#注意事項
- 専門用語は可能な限り平易な言葉で説明
- 図表を用いた視覚的な説明
- 具体的な数値による根拠の提示
想定されるペルソナ
- 新任の経営企画担当者が決算書の読み方を学びたい
- 中小企業の社長が自社の財務体質を把握したい
- 投資初心者が企業価値を判断したい
- 営業マネージャーが取引先の与信管理をしたい
- 起業家が事業計画の財務面を確認したい
用途
- 経営判断のための財務状態把握
- 投資判断の材料収集
- 取引先の信用調査
- 事業計画の妥当性検証
- 企業価値評価
プロンプト使用時の注意点
- 最新の決算情報を入力する
- 業界特性を考慮する
- 比較対象を明確にする
- 数値の根拠を示す
- 改善提案を具体的に記載する
このプロンプトを使用することで、財務専門家でなくても適切な財務分析が可能となります。
プロンプトの実行例3つ
例1：収益性分析
【収益性分析レポート：株式会社A】
■ ROE（自己資本利益率）: 12.5%
- 前年比: +2.1ポイント
- 業界平均: 8.7%
- 評価: 業界平均を上回る良好な水準
■ 営業利益率: 8.9%
- 前年比: +0.8ポイント
- 主な改善要因: コスト削減施策の効果
例2：安全性分析
【安全性分析レポート：株式会社B】
■ 自己資本比率: 45.2%
- 前年比: -1.3ポイント
- 業界標準: 40%
- 評価: 健全な財務体質を維持
■ 流動比率: 165%
- 短期的な支払能力に問題なし
- 要注意点: 在庫の増加傾向
例3：成長性分析
【成長性分析レポート：株式会社C】
■ 売上高成長率: 7.8%
- 3年平均: 6.2%
- 業界平均: 4.5%
- 評価: 持続的な成長を実現
■ 設備投資率: 12.3%
- 前年比: +3.2ポイント
- 投資主要項目: 生産設備の自動化
以上の例から、このプロンプトは以下の点で適切に機能していることが確認できます 。
- 具体的な数値データの提示
- 前年比較や業界比較の含有
- 分析結果の明確な評価
- マークダウン形式での整理された出力
財務分析ができるプロンプトのまとめ
生成AIの活用が企業の財務分析や経営判断の場面でも広がりを見せています。しかし、適切なプロンプトの作成や効果的な活用方法について、多くの企業が課題を抱えているのが現状です。
Taskhubは、そんな企業の課題を解決する生成AI活用プラットフォームです。財務分析に特化したプロンプトをはじめ、200種類以上の実用的なAIタスクを搭載しており、経理部門や財務部門の業務効率化を即座に実現します。
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